资管业务资料大合集：业务流程，合同模板，法律法规，方案报告，资产证券化等

更新日期:2024-05-17 06:28

本期小编精选资管业务相关资料大合集。包括：银行资管业务/券商资管业务/基金资管业务/保险资管业务/信托公司业务/私募资管业务，相关合同模板，法律法规，业务流程，方案报告，资产证券化，估值&收益计算及其他中国金融体系正经历着结构性变化，其中重要的一环是"大资产管理时代"的到来。初步统计，截至2017年年底，我国基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约53.6万亿元。说到资管，金融人会先点头称赞：哦，就是那个野蛮生长，100万亿的大资管啊；但同时，也会心一笑，也是那个一直被监管暴击的苦逼行业啊。最近，一行三会频频出招。特别元旦之后，监管比跑业务的勤，已是金融民工的常用调侃。资产管理行业近几年呈迅猛发展的趋势无论是资本市场开放的速度各方参与主体拥抱互联网的速度还是买方和卖方都在积极进行转型和业务架构调整的速度均可谓日新月异，活力四射新的发展必然引入大量新的人才01资产管理规模持续增长全球资产管理行业的规模在2008年金融危机中曾发生短暂萎缩，但之后又继续增长。有报告预计，到2020年全球资产管理规模达到101万亿美元。长期来看，全球资产管理行业的规模和全球GDP增速高度相关。从今天看到2020年，全球GDP将大约保持5%的增长。从类别上看，至2020年，全球公募基金资产管理规模预计将达到41万亿美元，专户托管的规模达到47万亿美元，另类投资达到13万亿美元。从区域角度来看，到2020年，北美的资产管理规模预计将达到49万亿，保持5.1%的年复合增长率；欧洲这一数据将达到27.9万亿，复合增长率 4.4%；亚太市场为16.2万亿，复合增长率9.8%；拉美为6.7万亿，复合增长率12.5%。全球资产管理行业从2012到2020年的复合增长率有望达到6%。那么究竟是何种类型的客户资产增长最快？全球高净值客户的资产预计增长到76.9万亿，年复合增长率4.9%；全球主权基金的资产预计增长到8.9万亿，年复合增长率7%；全球养老金的资产预计增长到56.5万亿，年复合增长率6.6%；全球普通老百姓的金融资产预计增长到100亿美元，年复合增长率6.8%；全球保险公司的资产预计增长到35.1万亿；另一个值得关注的是全球中产阶级崛起。从2010到2020年之间，预计将有10亿中产崛起产生，这将是任何一个十年间增长最大的客户群体。02资产管理行业的挑战虽然全球资产管理规模将继续勇创新高，但这并不意味着资产管理行业就将始终顺风顺水。业内预测，资产管理行业未来在保持增长的同时也将面临不小挑战。首先，资产管理行业面临的监管成本越来越高。在2008年金融危机之后，针对资产管理行业的监管越来越多，一定程度上提高了行业的成本。目前，资产管理行业的净利润率比2008年危机前要低15-20%，预计这个趋势在2020年也不会改变。由于在投资者结构中，养老金、捐赠基金、主权基金的比重越来越大，资产管理行业也需要提高成本来为他们提供定制化的绝对收益产品，即那些利用一切投资工具以及资产配置来保持正收益的产品。此外，IT和系统的开支也会随之加大。这些都会增加资产管理行业的成本。第二个挑战来自于科技对传统资产管理行业的裂变。比如Facebook和Twitter这类社交网站，完全可以通过与银行合作来提供整合的资产管理服务，流量成本将比传统行业低得多，而支付企业也将挑战银行的中后台。未来这种科技企业带来的变革会更多。03未来资产管理行业的四大变革1、全球老龄化背景下的结构变化全球老龄化比例预计将从2010年的11.7%提高到2050年的25.4%，同时退休和医疗健康需求会成为财富管理的重要需求。随着老龄化增长，投资者会需要更多固定收益以及收入型产品，其资产管理风险偏好也会降低。我们已经看到，美国的生命周期基金比例已经从2005年的1%提高到了2011年的22%。2、收费模式的变化随着监管的加强和对于用户透明化程度提高，资产管理公司服务普通大众的成本也会有所提高。未来给普通大众的产品将越来越多变成“去服务化”的自选商品。这个趋势将推动互联网成为资产管理产品的销售平台。而资产管理企业自身将服务更多高净值客户。同时，随着大众产品的“去服务化”，也意味着低费率的指数基金继续成为主流。3、另类投资产品和被动产品会增长更快到了2020年，预计这两部分将占到资产管理行业规模的35%。投资者对于Alpha收益（绝对收益，是指资产管理人一般通过证券选择和时机选择获得的收益。）和Beta收益（相对收益，是指资产管理人一般通过承担系统风险获得的收益）的需求进一步剥离，越来越多人开始信任通过指数基金来获取Beta收益。目前全球资产规模最大的资产管理公司越来越倾向于被动产品。从下图我们看到，2012到2020年，全球资产管理行业增长最快的资产就是被动产品。4、科技带来的工具现在越来越多的基金经理开始使用社交软件，这在2020年会成为一个必需品。同时，大数据和云计算等工具也受到越来越多青睐。大数据能够帮助基金经理更深入了解自己、了解客户和渠道以及进行更多更深入的分析；而云计算则能够让基金经理在云端完成大量的工作。总之，科技变革，将使资产管理行业的效率进一步提高。

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